Un cas, de la situation initiale au résultat.
Plutôt que trois profils génériques, une démonstration détaillée. Cas anonymisé et représentatif, présenté à titre d'illustration : les chiffres sont propres à ce cas et ne constituent pas une promesse de résultat.
Situation initiale
Couple, deux enfants, revenus élevés et fortement fiscalisés. Un patrimoine constitué au fil du temps mais dispersé : plusieurs contrats souscrits séparément, des frais élevés, une protection du conjoint insuffisante et aucune stratégie de transmission engagée. [À COMPLÉTER — Florent : profil et montants réels.]
Objectifs
- ✦Réduire la pression fiscale par des leviers adaptés.
- ✦Réorganiser des contrats dispersés et coûteux.
- ✦Protéger le conjoint et les enfants.
- ✦Préparer la transmission sereinement.
Ce que l'audit a révélé.
Les actions posées.
- ✓Réorganisation des enveloppes (assurance-vie, PER) en architecture ouverte, avec réduction des frais.
- ✓Mise en place d'une prévoyance dimensionnée pour protéger le conjoint et les enfants.
- ✓Optimisation fiscale via les leviers réellement adaptés à la tranche marginale.
- ✓Amorçage d'une stratégie de transmission (clauses bénéficiaires, calendrier de donations).
Les bénéfices obtenus.
Chiffres propres à ce cas, présentés à titre d'illustration.
[À COMPLÉTER]
Frais réduits
[À COMPLÉTER]
Économie d'impôt estimée
[À COMPLÉTER]
Protection atteinte
[À COMPLÉTER]
Horizon de transmission
Et si nous regardions votre situation ?
Un premier échange confidentiel de 30 minutes, offert et sans engagement, pour identifier vos leviers prioritaires.