Audit patrimonial — faire le point, avant de décider.
On n'optimise bien que ce que l'on a d'abord compris.
Conçu pour ceux dont le patrimoine mérite mieux qu'une gestion au fil de l'eau.
Cadres, dirigeants, professions libérales, frontaliers, investisseurs : que votre patrimoine soit constitué ou en construction, l'audit révèle vos leviers prioritaires.
Une lecture transversale de votre patrimoine, sous tous ses angles.
Famille & objectifs
Situation familiale, régime matrimonial, enfants et personnes à charge, projets de vie et horizon de temps : nous clarifions ce que votre patrimoine doit accomplir.
Revenus & charges
Nous cartographions l'ensemble de vos flux — revenus, charges, capacité d'épargne — pour mesurer votre marge de manœuvre réelle.
Fiscalité
Tranche marginale, prélèvements, niches et leviers : nous identifions où et comment alléger durablement la pression fiscale.
Immobilier
Résidence principale, locatif, SCI, immobilier professionnel : nous analysons la performance nette, le financement et les régimes fiscaux de chaque bien.
Placements financiers
Assurance-vie, PER, PEA, comptes-titres : nous passons au crible les frais, l'allocation et la cohérence de vos supports.
Retraite
Nous projetons vos revenus futurs à partir de vos droits acquis, mesurons l'écart à combler et identifions les leviers à activer.
Transmission
Anticiper, c'est protéger : donation, démembrement, assurance-vie — nous préparons une transmission au juste moment et au juste coût.
Prévoyance & protection
Un patrimoine ne vaut que s'il est protégé : nous vérifions la couverture de vos revenus, de votre famille et de votre activité.
Dimension internationale
Expatriation, statut frontalier, comptes et contrats multidevises, conventions fiscales : nous sécurisons le cadre juridique et fiscal des situations transfrontalières.
Une démarche simple, en quatre temps.
Cadrée, confidentielle et sans engagement — de la première prise de contact à votre feuille de route.
Premier échange
30 min · offertUn appel confidentiel, offert et sans aucun engagement. Nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos objectifs et vos préoccupations.
Collecte & analyse
≈ 2 semainesVous nous transmettez vos documents via un espace strictement sécurisé. Nous analysons l'ensemble en profondeur, sous tous les angles.
Restitution
1 rendez-vous dédiéNous vous présentons votre rapport lors d'un rendez-vous dédié, en toute clarté, avec vos leviers chiffrés et hiérarchisés.
Décision libre
à votre rythmeVous repartez avec une feuille de route précise, qui vous appartient. Vous êtes libre de la suite à donner, sans aucune obligation.
Un document premium, clair et actionnable.
- ✓Une cartographie complète et lisible de votre patrimoine
- ✓Les leviers d'optimisation chiffrés et hiérarchisés
- ✓Une feuille de route claire, étape par étape
- ✓Un document premium, à conserver et à actionner à votre rythme
L'audit m'a fait comprendre en une heure ce que dix ans d'accumulation avaient rendu illisible. Pour la première fois, j'ai vu mon patrimoine comme un tout — et su par où commencer.
Votre audit patrimonial.
Bilan patrimonial
250 €TTC
Analyse complète, recommandations chiffrées et feuille de route. Montant déductible si vous poursuivez l'accompagnement.
Audit complet
Tarif préférentiel
Les abonnés du Cercle Avalone et les membres de l'Académie bénéficient d'un audit annuel à conditions privilégiées.
Premier échange confidentiel et sans engagement, en visioconférence. Réservez directement le créneau qui vous convient.
(Le module Calendly sera intégré en inline ici en Phase 5.)
Ce que vous vous demandez avant de réserver.
Non. L'audit est une prestation d'analyse indépendante. Vous restez entièrement libre de la suite à donner, sans aucune obligation de souscription.
Non. Le montant du bilan est déduit de vos frais si vous décidez de poursuivre l'accompagnement avec le cabinet.
Comptez environ deux à trois semaines entre le premier échange et la restitution, selon la disponibilité de vos documents.
Absolument. Vos données sont traitées dans le strict respect du secret professionnel et du RGPD, via un espace sécurisé, et ne sont jamais partagées.
Il n'y a pas de seuil. L'audit est utile dès lors que votre situation gagne en complexité — revenus, immobilier, fiscalité, projets — et mérite une vision d'ensemble.