Comment nous sélectionnons nos partenaires
Une stratégie patrimoniale ne vaut que par la qualité de ceux qui l'exécutent. Derrière chaque recommandation se cache un choix de partenaires — assureurs, sociétés de gestion, banques, monteurs, notaires. Chez Avalone, rien n'est laissé au hasard : voici comment et pourquoi nous sélectionnons chaque intervenant avec une exigence sans compromis.
L'indépendance comme principe fondateur
Notre première exigence est la nôtre : être totalement indépendants. Nous ne sommes la propriété d'aucune banque, d'aucun assureur, d'aucune société de gestion. Aucun produit « maison » à pousser, aucun quota commercial à remplir.
Cette indépendance change tout : elle nous permet de sélectionner, parmi l'ensemble du marché, les solutions réellement adaptées à votre situation — et non celles que nous aurions intérêt à vendre. C'est la condition d'un conseil honnête.
Une architecture ouverte, le marché entier
Travailler en architecture ouverte signifie pouvoir comparer et combiner les offres de l'ensemble des acteurs. Là où un conseiller captif n'a qu'un catalogue, nous avons un marché.
Pour chaque besoin — assurance-vie, PER, SCPI, private equity, crédit, prévoyance — nous mettons en concurrence les meilleurs contrats, sur la base de critères objectifs : solidité, frais, performance, qualité de gestion et de service.
Nos critères de sélection des contrats
Un bon contrat se reconnaît à plusieurs marqueurs : des frais maîtrisés et transparents, un univers d'investissement large et de qualité, la solidité financière de l'assureur ou de la société de gestion, et la qualité du service (réactivité, accompagnement, outils).
Nous écartons sans hésiter les produits aux frais opaques, aux performances médiocres ou aux acteurs fragiles, aussi commercialement attractifs soient-ils. La rigueur de sélection est notre première valeur ajoutée.
Des partenaires experts pour chaque sujet
Aucun professionnel ne maîtrise seul tous les sujets. C'est pourquoi nous nous appuyons sur un réseau de partenaires de confiance, sélectionnés pour leur excellence dans leur domaine : notaires pour la transmission et l'immobilier, experts-comptables pour les montages de société, courtiers pour le crédit et la prévoyance, monteurs de premier plan pour les opérations de défiscalisation.
Ce réseau, éprouvé au fil des dossiers, garantit que chaque dimension de votre patrimoine est traitée par les meilleurs spécialistes, sous notre coordination.
La sécurité juridique avant tout
Sur les opérations techniques — Girardin, démembrement, montages de société, assurance-vie luxembourgeoise — la sécurité juridique prime sur le rendement affiché. Un montage mal sécurisé peut transformer un avantage en catastrophe fiscale.
Nous privilégions systématiquement les opérateurs offrant des garanties solides, une couverture assurantielle et une parfaite conformité réglementaire. Mieux vaut un gain un peu moindre, parfaitement sécurisé, qu'un rendement séduisant et fragile.
Un engagement de transparence totale
Vous avez le droit de savoir comment nous sommes rémunérés et pourquoi nous recommandons telle solution plutôt qu'une autre. Cette transparence est au cœur de notre déontologie de Conseiller en Investissements Financiers, adhérent de l'Anacofi.
Chaque recommandation est argumentée, comparée et documentée. Vous décidez en pleine connaissance de cause, accompagné mais jamais sous pression. C'est ainsi que se construit une relation de confiance durable.
Notre grille de sélection
Les critères objectifs appliqués à chaque contrat et partenaire.
- Indépendance du conseil
- totale
- Architecture
- ouverte (tout le marché)
- Frais
- maîtrisés & transparents
- Sécurité juridique
- prioritaire
Notre valeur ajoutée n'est pas de vendre un produit, mais de sélectionner, comparer et sécuriser les meilleures solutions pour vous.
- ✓Indépendance totale : aucun produit maison, aucun quota à remplir.
- ✓Architecture ouverte : nous comparons l'ensemble du marché, pas un catalogue.
- ✓Sélection sur critères objectifs : solidité, frais, performance, service.
- ✓Réseau de partenaires experts et sécurité juridique avant le rendement affiché.
Contenu à caractère pédagogique. Il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
À propos de cette expertise.
Parce qu'un conseiller captif d'une banque ou d'un assureur a intérêt à vendre ses propres produits. Un conseil indépendant sélectionne dans tout le marché la solution la mieux adaptée à votre intérêt, pas au sien.
En toute transparence : nous vous expliquons clairement notre mode de rémunération pour chaque recommandation, conformément à notre déontologie de CIF adhérent Anacofi.
Volontiers. Nous coordonnons notre action avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat, ou pouvons vous orienter vers des partenaires de confiance si vous le souhaitez.
Cette solution est-elle faite pour vous ?
La bonne réponse dépend de votre situation. Faisons le point lors d'un premier échange confidentiel.